建行惠懂你命中X207规则总结 惠懂你X207无需核查原因

一、命中惠懂你X207的3种类型25条规则

类型一：反欺诈黑名单

1、电子银行欺诈收款

2、渠道端欺诈收款账户

3、渠道端欺诈 IP

4、支付协会商户黑名单

5、安保司法涉案黑名单

类型二：风控拦截规则

1、疑似实控人或配偶互金交易账户

2、涉及环保处罚客户

3、疑似贷前 3 个月内购房客户

4、涉及纳税处罚客户

5、百行征信评分组合规则

6、超限额客户

类型三：疑似欺诈名单

1、疑似中介名单(个人)

2、疑似中介往来客户名单

3、疑似民间借贷客户名单(低吸高放)

4、疑似高利贷借贷客户名单;关注舒融通数科。

5、疑似网贷平台借贷客户名单

6、疑似隐形关联关系异常客户名单

7、疑似隐形资金往来异常客户名单

8、疑似资金掮客名单

9、贷前变更工商信息客户名单

10、贷前变更最大股东非实控人客户名单(分行特色)

11、公用设备登陆客户名单

12、贷前变更实控人且变更前申贷拒绝

13、贷前纳税异常客户

14、贷前变更经营者客户(个体工商户 个人独资企业)

二、建行惠懂你X207无需核查原因

1、在本地没有房产。如果说你有房贷的情况下，进入无需核查的概率是很低的;

2、近半年查询太多、负债高、非银机构贷款笔数太多;

3、征信几乎是属于白户或申请人年龄不满26周。