建行惠懂你X207和X171风控拦截规则/反欺诈黑名单

一、建行惠懂你X207和X171风控拦截规则

1、涉及纳税处罚客户

2、百行征信评分组合规则(大于610分以上)

3、超限额客户;关注舒融通微信公众号

4、疑似实控人或配偶互金交易账户

5、涉及环保处罚客户

6、疑似贷前 3 个月内购房客户

二、建行惠懂你X207和X171反欺诈黑名单

1、支付协会商户黑名单

2、安保司法涉案黑名单

3、电子银行欺诈收款

4、渠道端欺诈收款账户

5、渠道端欺诈 IP

三、建行惠懂你X207和X171疑似欺诈名单

1、疑似高利贷借贷客户名单

2、疑似网贷平台借贷客户名单

3、疑似隐形关联关系异常客户名单

4、疑似隐形资金往来异常客户名单

5、疑似中介名单(个人)

6、疑似中介往来客户名单

7、疑似民间借贷客户名单(低吸高放)

8、贷前变更实控人且变更前申贷拒绝

9、贷前纳税异常客户

10、贷前变更经营者客户(个体工商户个人独资企业)

11、疑似资金掮客名单

12、贷前变更工商信息客户名单

13、贷前变更最大股东非实控人客户名单(分行特色)