假冒银行骗取手续费（推介“业务”转走保证金）

近期，部分中外资银行发现社会上有不法分子以办理信用卡为名诈骗客户资金的情况。如假冒银行骗取手续费，推介“业务”转走保证金等。

案例一

假冒银行骗取手续费

本市某银行接获客户周先生反映，称他通过QQ网上的宣传广告，找到一个可以申请该行信用卡的网址。客户只需填写个人基本资料并将身份证复印件发送过去就可以申请该行的信用卡，申请前需在网上支付200元工本费，信用卡办出后再按额度收取2%手续费。周先生在上传资料并支付200元工本费后，于9月15日接到号码显示为该银行闵行支行的电话，称信用卡已申请成功，5万元的额度，随后周先生支付了500元手续费，但始终未收到信用卡。经查询，银行系统里并没有受理该客户申办信用卡的相关信息。

案例二

推介“业务”转走保证金

本市某外资银行陆续发现在江苏、北京、天津、江西、四川、河北和山东等地有不法分子以办理该银行白金卡个人贷款为名进行诈骗。不法分子通过在当地报纸发布贷款广告或直接拨打当事人手机，向当事人推荐所谓该外资银行的“白金卡个人贷款”业务。若当事人有意办理该业务，不法分子通常要求当事人在另外一家银行开立银行卡，并存入一定金额，以证明其具有申请该笔“贷款”的偿还能力。当事人开卡后，即被要求拨打某境外电话办理所谓的贷款申请，该电话接通后会有假称是该外资银行的自动语音客服与客户沟通，随后要求当事人输入其在另一家开设的银行卡卡号、密码和身份证号码。一旦当事人输入上述信息，其在银行账户内的资金立即被不法分子转走。

上海银监局日前已向各银行发出通报，要求通过银行营业网点和官方网站告知广大客户办理各类信用卡的具体流程，并严格按照相关规定合规办理信用卡等业务，严禁委托中介公司代理营销信用卡。

业内人士提醒

■ 除非客户主动同意，银行业务人员不会主动来电推销信用卡业务。

■ 按规定，签订信用卡协议必须在银行网点内进行，否则属于违规行为。