银行卡冻结的原因有几种[这几种比较常见]

　　近年来，随着央行断卡行动的发展，很多用户发现自己的银行卡突然出现被冻结或非柜面交易的情况，明明自己使用得好好的，银行卡却被冻结不能使用了，因此不少人都比较疑惑，那么银行卡冻结的原因有几种?下面小编简单地为大家介绍一下。

　　银行卡冻结常见的原因如下：

　　1、密码输入错误

　　密码输入错误是我们日常生活中常见的冻结原因。例如，当我们在自动取款机上输入银行卡密码时，连续输入三次错误密码会锁定或吞下银行卡，持卡人需要将身份证带到营业厅解锁;在线转账输入银行卡密码时，连续输入三次错误密码也会锁定银行卡，通常在24小时内自动解锁。

　　2、超过半年没使用

　　如果你的银行卡半年以上没有使用，银行卡就会被冻结。这种冻结实际上限制了你的银行卡非柜台交易。如果卡不能转账汇款，刷卡，第三方支付平台绑定，但你去银行柜台存钱，就可以正常使用。

　　3、一类账户太多

　　银行规定，一个人只能在一家银行拥有一个一类账户。如果你名下有很多一类账户，你名下的所有账户都将被冻结。

　　4、经常大规模资金转入转出

　　如果你的账户中经常有大规模的资金转移和转移，很有可能被反洗钱系统盯上。根据央行的规定，如果个人账户的日转账金额达到20万，您必须向反洗钱中心报告。如果您的工作收入与您的银行卡资金不一致，银行反洗钱系统将确定您涉嫌洗钱，并冻结您的账户。

　　5、账户涉及虚拟货币交易

　　这种情况，最常见的就是比特币交易和火币交易。只要你的银行卡涉及虚拟货币的交易，百分百会被立马冻结。

　　6、银行卡涉及违法犯罪活动

　　最后一种情况，你的银行卡涉及违法犯罪活动。央行的新规，银行卡涉及犯罪活动，惩罚机制很严格。你的一张银行卡出现违法犯罪活动，你名下所有的银行卡，五年内都不能使用，只能做柜台存取钱交易。